考えよう確定拠出年金について

投資信託は、多数の投資家から集めた資金を専門家が運用し、運用成果を持分の割合に応じて還元する金融商品です。具体的な銘柄選択（例えば「どの会社の株を買うか」ということ）などの運用方法については、投資の専門家に任せます。主として、価格が変動する有価証券で運用するため、利益が上がることもあれば、損失が発生することもあります。

投資信託は大きく分けると、国内債券型、国内株式型、海外債券型、海外株式型、そしてこれらを組み合わせたバランス型に分類できます。

投資信託のアクティブ運用とパッシブ運用について説明します。投資信託には大きく分けて２つの運用スタイルがあります。通常、投資信託は、運用する際に目標とする指標を定めています。この目標とする指標をベンチマークといいます。

投資信託は国内外の債券・株式によって運用されています。投資信託と一言で言っても、国内と海外、債券と株式では商品の性格が大きく異なってきます。それぞれの違いについて説明していきます。

債券や株価等の価格の変動幅のことを、リスクといいます。投資信託の商品選びにあたっては、まず、一般的に株式の方が債券よりもリスクが大きいということを頭に入れて下さい。

投資信託の海外債券、株式の円高時の影響について説明します。

投資信託の海外債券、株式の円安時の影響について説明します。

投資信託は複数の人から集めた資金を、まとめて運用するため、１人１人の投資家にとっては、少ない資金でたくさんの金融商品に分散投資できることになります。 確定拠出年金の場合この基準価額以下の運用も可能であり、さらに小口での投資が可能になっています。

投資信託の手数料は、一般的に購入した販売窓口に支払う販売手数料、運用手数料である信託報酬が毎日かかります。 監査料は運用会社が運用実績を投資家に報告しているかを公認会計士が調べる手数料です。また売って現金化する際に、信託財産留保額という手数料がかかる場合があります。