口座を開設
- 投資信託は商品ごとに販売している証券会社や銀行が違う
- 投資信託は売っている証券会社や銀行で、販売手数料が違う
投資信託の商品は買える販売会社が決まっているため、希望の投資信託を販売している証券会社や銀行に口座を開設する必要があります。
口座を開設するには次の3種類の口座から１つ選ぶ必要があります。
- 源泉徴収ありの特定口座
- 1年を通じて確定した利益を出していると証券会社が自動的に源泉徴収をしてくれるので、自分で確定申告を行う必要がない
- 源泉徴収なしの特定口座
- 証券会社が1年間の売却損益を計算して年間取引報告を送付してくれるので、それをもとにご自身で確定申告を行う
- 一般口座
- 1年間の売却損益をご自身で計算し、ご自身で確定申告を行う
一般口座は、ご自身で損益計算をしなければならず、とても手間がかかります。この方法を選択するメリットはあまり無いと思います。
源泉徴収の有無については、他の投資などで利益、損益が出ない場合は源泉ありの特定口座がお勧めです。利益が出た場合、自動的に源泉徴収してくれるので、ご自身で確定申告する手間が省けます。
会社員の方は、”年収2000万円以下で、給与以外の年間所得が20万円以内に収まる場合”については、源泉徴収無しの口座を選ぶと確定申告をしなくても良いので、実質非課税扱いです。